geerbte Finanzprodukte

Den einen gibt es noch nicht so lange.

https://www.onvista.de/fonds/D…UR-DIS-Fonds-LU0791195471

https://www.onvista.de/fonds/D…UR-ACC-Fonds-DE0008474230

M.E. sehr ertragsschwach.

Hallo FTNeuling , willkommen im FInanztip-Forum.

Hier ein Vergleich der beiden Fonds mit einem von Finanztip empfohlenen Produkt. https://www.fondsweb.com/de/ve…LU0791195471,LU0392494562

Der Flexizins ist ein geldmarktnaher Fonds; das ist so etwas wie ein Tagegeld in Form eines Fonds, wobei anders als beim Tagesgeld aber Verwaltungsentgelte anfallen. Durchschnittliche Laufzeit der enthaltenen Anleihen ist 11 Monate. Da es in dem Laufzeitbereich aufgrund der Niedrigzinspolitik keine / negative Zinsen gibt gibt es keine / geringe / z.T. negative Rendite. Finanztip empfiehlt diese Produkte nicht. https://www.finanztip.de/investmentfonds/rentenfonds/

Der Kontrolliert ist ein flexibler MIschfonds, d.h. hier werden Aktien und Anleihen gemischt. Der Aktienanteil liegt derzeit bei ca. 50%, der Rest ist in Anleihen und Geld angelegt. Da letztere wenig bringen ist die Gesamtrendite niedrig. Die Kosten betragen 1,43% pro Jahr, was auch zu der geringen Rendite beiträgt. Ob Du dieses Produkt behalten möchtest musst Du selbst entscheiden, speziell im Hinblick ob es in Deine sonstige finanzielle Aufstellung passt.. Die Steuerfreiheit bis 2017 und der Freibetrag 100T€ ab 2018 sind nett, dagegen laufen die recht konservative Ausrichtung und die hohen Kosten.

Bei Fragen gerne weiter fragen.

Nachtrag: Dies wurde geschrieben ohne den Post von @chris2702 gesehen zu haben, daher die gewisse Doppelung.

Zitat von FTNeuling

Hat bereits jemand von Euch Erfahrung mit dem Verkauf solcher Produkte, wenn vor 2009 erworben? Und weiß eventuell, ob da reinspielt, dass durch den Erbfall der Besitzer wechselte?

Warnhinweis: keine Rechts- und Steuerberatung.

Die Anschaffungskosten sind bei der Bank gespeichert und zum 31.12.17 wurde ein fiktiver Verkauf durchgeführt und ebenfalls gespeichert. Als Erbe läuft man so weiter wie der Erblasser s. https://de.wikipedia.org/wiki/Fu%C3%9Fstapfentheorie

Zitat von FTNeuling

Wie bekomme ich am besten heraus, wann genau diese Produkte erworeben wurden und ob ich mit der Annahme, dass der Erwerb vor 2009 erfolgte, richtig liege?

Bei welcher Bank ist das Depot jetzt? Im Zuge des Depotübertrags müssten Anschaffungswerte übermittelt worden sein. Bei DAB und Consors gibt es eine Mitteilung dazu, bei Comdirect bekommt man es über die Steuersimulation raus, bei Flatex kann man es direkt sehen.

Günstig wäre es die Mitteilung über den fiktiven Verkauf zu haben, die ging i.d.R. im Januar 2018 zu.

Mal so: Relevant ist es nur bei Flexzins, da es den vor 2009 gab. Seit 2018 hat er keinen Gewinn gemacht, insofern gibt es mit den 100T€ keinen Stress. Unsicher bin ich mir wegen der ausschüttungsgleichen Erträge bis 2018, da es ein DE-Fonds ist sollte es die nicht geben.

Den Kontrolliert gibt es erst ab 2012, damit ist der steuerpflichtig.

Bei Altfällen wird Steuer abgezogen, die man mit der Steuererklärung erstattet werden, da FB 100.000 EUR.

Perfekte Dummensteuer vom SPD-Olaf.

Wie gesagt sollten alle Werte beim Depotübertrag mit rüber gekommen sein. Zur Sicherheit würde ich in die Unterlagen vom Übertrag schauen, ob da nicht doch was steht. Ansonsten mal freundlich dort nachfragen, ob und ggf. wie man sie einsehen kann.

Verkauf läuft wie sonst auch. Bei den gemanagten Fonds sollte allerdings auch kostenlose Rückgabe über KVG möglich sein, das würde ich dann bevorzugen. Steht so im PLV , bitte für Dein Modell checken. https://www.commerzbank.de/por…_leistungsverzeichnis.pdf

Wenn das so ist einfach mal ein paar Stücke zurückgeben und die Abrechnung anschauen, ob es Deinen Erwartungen entspricht, und dann den Rest.

Bei der Commersbanktochter sind Hilfen teils ersichtlich:

https://www.comdirect.de/faq/steuersimulation

KVG = Kapitalverwaltungsgesellschaft

Unter dem Disclaimer "Keine Beratung":

Auf der Osram IR-Seite steht, dass Osram de-listet werden soll. Da man dann die Aktien nicht mehr normal sondern nur noch im Freiverkehr handeln kann wäre mir das zu blöd und ich würde mich abfinden zu lassen. Du kannst natürlich die Aktien behalten und auf ein späteres squeeze-ot zu höherem Kurs spekulieren.

Da das Risiko bei Einzelaktien etwa doppelt so hoch ist wie bei Fonds, würde ich auch Einzelaktien meiden. Da man bei Einzelaktien ohnehin viel Arbeit hat, währe das für mich auch ein Grund mich davon zu trennen.

Gruß

Altsachse

Als Kapitalmaßnahme sollte das kostenfrei sein. Im Zweifel meine Ansicht durch den Support der Depotbank bestätigen lassen.