Hat jemand Erfahrungen mit den Exclusiv Fonds der Generali? Mir wurden Sie von der Deutschen Vermögensberatung (DVAG) als eierlegende Wollmilchsau angepriesen.
Erfahrungen mit Exklusiv Fonds von Generali
- unwissender22
- Erledigt
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Sicher Ertragreich, vorallem für die Provisionen.
Gibt es eine ISIN?
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Hallo unwissender22 und Herzlich-Willkommen im FT-Forum,
gut, dass Du erstmal hier nachfragst, bevor Du etwas unterschrieben hast!
Bei DVAG sollten alle Alarmglocken läuten:
https://hartmutwalz.de/vorsicht-dvag/
https://hartmutwalz.de/dynamis…betten-zum-kundenschaden/
https://hartmutwalz.de/rente-m…ttaeuschung-mit-der-dvag/
Es würde mich daher sehr wundern, wenn der 'Exklusiv Fonds' der von der DVAG angebotenen Generali-Versicherung für den Kunden vorteilhaft wäre!
PS: Es gibt noch einige Finanzvertriebe mehr. Die haben zwar andere Namen, sind aber auch nicht besser!
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Das einzige was ich dazu finden konnte. Dachfonds mit Kosten von 2,1%p.a. der nach ESG-Kriterien anlegt und im Mai 2020 aufgelegt wurde.
Zitat: "Der Fonds tätigt Beteiligungen in Anlagestrukturen, die hauptsächlich in der Europäischen Union und alternativ in anderen OECD-Ländern mit einem Länderrating von mindestens Investment Grade zum Zeitpunkt der Anlage investieren. Ziel des Fonds ist, über Anlagestrukturen in (i) Immobilien, (ii) Private-Debt-Finanzierungen und (iii) alternative Anlageklassen (wie z. B. Infrastruktur (insbesondere Verkehr, erneuerbare Energien und Energieeffizienz, soziale Infrastrukturen, Telekommunikation, Versorger sowie Wasser- und Umweltsektor) zu investieren. Investitionen in diese Anlagestrukturen können in Form von (verbrieften oder nicht verbrieften)
Eigenkapital- oder Schuldtiteln oder Kombinationen davon getätigt werden. ESG-Faktoren und -Maßnahmen sowie ihre Auswirkungen auf den langfristigen Schutz und die Steigerung von Kapitalwerten werden berücksichtigt. Der Fonds unterstützt umweltrelevante und soziale Merkmale in Übereinstimmung mit Art. 8 SFDR und strebt eine kontinuierliche Verbesserung der Umwelt-, Sozial- und Governance-Ergebnisse („ESG“) des Fonds an."
Ich würde mir 3 mal überlegen, ob ich in so etwas mein Geld in so eine Wundertüte investieren würde.
Alles anzeigenHier sind noch einige Zahlen der DVAG zu den Kosten für einen Investitionsvorschlag.
Anlagebetrag: 51.000 €
Abschlusskosten u. Verwaltungskosten: 1.275,- € + 561,- €
weitere Verwaltungskosten auf 10 Jahre: 1.020,- €
laufende Verwaltungskosten von jährlich 0,25 € je 100 € des investierten sicherheitsorientiertem Guthabens.
zusätzlich vom zweiten Vers. Jahr bis zum Ende der Vermögensphase monatlich 23,38 € (jährl. 280,56 €)
Warum sollte man das machen?
Welcher Benefit wird denn versprochen?
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Das ist nur eine von vielen Tabellen, die im Angebot stehen.
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Was ist der Zweck dieser Anlage und womit sind die Kosten gerechtfertigt?
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Du kannst noch so viele Sachen von denen posten. Schrott bleibt Schrott. Halte dich fern von der DVAG!
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Das ist nur eine von vielen Tabellen, die im Angebot stehen.
Meine eigenen Erfahrungen mit Versicherungen haben mich gelehrt, das Renditeprognosen der Versicherungen eher fürs Märchenbuch taugen.
Meine Prognose von 1990 hat sich auch mal ganz toll gelesen. Seit 2010 wurde es dann jedes Jahr deutlich schlechter (oder realistischer
). Gut, dass ich mich nicht auf meine Versicherung 'verlassen' habe.Und nein, es war nicht die Generali. Aber da nehmen sich alle Versicherungen nicht viel.
Besonders toll find eich ja immer den einleitenden Satz:
Gut, dass Sie sich für Produkt XYZ entschieden haben. Auch im Jahre xxx können Sie sich über eine solide Rendite freuen.
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Bekomme ich da je nach Auswahl (Privatkunde, Vertriebler,...) unterschiedliche Videos ausgespielt?
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Klingt ja toll im Video. Und so Exklusiv, weil ich habe ja jetzt erstmalig die Möglichkeit in staatliche Infrastrukturprodukte zu investieren.
Die Frage wäre nur, ob wir 08/15 Bürger überhaupt in staatliche Infrastruktur investieren wollen oder müssen um uns damit eine Altersvorsorge aufzubauen. Tun es nicht auch einfach Aktien-ETF oder ein günstiger Mischfonds wie der ARERO? Warum empfiehlt ein Mann wie Warren Buffet seiner Frau nach seinem Tod eine Geldanlage in 90% S&P500 und 10% US Staatsanleihen. Hat der denn noch nie von dieser Möglichkeit gehört oder was.
Meine Meinung: Entweder gleich komplett in Eigenregie (eigenes Depot) oder im Versicherungsmantel über eine RV-Nettopolice.
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Wie sagt schon der Talmud:
Wer ein Menschenleben rettet, rettet die ganze Welt
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Habe gerade gesehen, dass hier der Generali Exklusiv Fonds behandelt wurde.
Das Ding hat 2023 7,4 % gemacht. Gar nicht so schlecht.
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Habe gerade gesehen, dass hier der Generali Exklusiv Fonds behandelt wurde.
Das Ding hat 2023 7,4 % gemacht. Gar nicht so schlecht.
Ist das so?
Zumindest lt. dem Quartalsbericht 07/2023 lag die Rendite des Fonds in den letzten 12 Monaten bei 6,54 % p.a.
Quelle: https://www.generali-investmen…nerali-Exklusiv-Fonds.pdf
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Das Ding hat 2023 7,4 % gemacht
Ein msci world ist von Januar 2023 bis Dezember 2023 um +48% gestiegen…..
7,4% ist für das gesamte Jahr 2023 sehr schlecht.
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Ein msci world ist von Januar 2023 bis Dezember 2023 um +48% gestiegen…..
Schade. Bei meinem MSCI World ist das leider nicht angekommen.
In welcher Währung stimmt Deine Angabe?
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