Finanz- und Versicherungsberater - welche guten kennt ihr?

Hey Mika,

ich kann da zwar nicht für mich sprechen, aber eine gute Freundin hat es letzthin bei einer Finanzberaterin für Frauen versucht. So wie ich das sehe, haben Frauen oft Scheu vor männlichen Bweratern (die alten Klisches von "der haut mich jetzt übers Ohr" gelten anscheinedn imme rnoch). Na ja, sie sagt dass sie zufrieden war, v. a. well sie sich da ernts genommen gefühlt hat. Wen sie genau hatte, kann ich nicht 100% sagen.

Unter dem folgenden Link gibt es eine Liste von Frauen, die das exklusiv für Frauen machen:

http://www.finanzfachfrauen.de/wo.html

Hoffentlich nützt es den Damen hier

Sehr gut! Als Frau freut es mich zu sehen, dass es spezifische Angebote gibt. Du weißt nicht zufällig, in welcher Stadt das war? Dann könnte man zumindest auf das dort aufgelistete Büro schließen.

Ja, das war in Stuttgart. Hatte aber nicht gleich mit der Chefin zu tun, insofern weiß ich jetzt den Namen nicht.

Willkommen @Henning

Ähhm... ich glaube, dein erster Link geht nicht... Bist du dir sicher, dass der so stimmt??? Kannst den korrigierten Link ja hier unten posten.

Die Suche auf dme zweiten Link ist ein bisschen verworren. Was sind denn CFP, EFA und CFEP??? Wenn die Suche kundenfreundlich sein soll muss sie aber auch einfach sein..

Erstmal vielen Dank @Henning !

Da muss ich mich leider anschließen - der Link geht bei mir ebenfalls nicht. Wenn Sie möchten, können Sie ihn noch einmal hier einstellen.

@KaiRe

Die Abkürzungen stehen respektive für Certified Financial Planner, European Financial Advisor und Certified Foundation and Estate Planner. Diese Bezeichnungen sind hierzulande (noch) nicht üblich und auch (noch) nicht weit verbreitet. In den Angelsächsischen Ländern geht inzwischen kein Weg mehr an einer Zertifizierung vorbei. Dort fungieren die Prüforganisationen als regulatorische Institutionen, denn so etwas wie "staatliche Prüfungen" sind dort nicht verankert.

Da hast du aber sicherlich viel Zeit und Mühe investiert! 3 auf einen Streich, alle Achtung!

Danke für den korrigierten Link, da finde ich die Benutzung ein bisschen einfacher. Was hat man denn da für Lehrinhalte und wie bereiten diese Ausbildungen darauf vor auf den Kunden einzugehen? "Menscheln" kann man schlecht lernen aber das interessiert much ja nun doch brennend. *Neugier*

Abgesehen von derr Selbstverpflichtung: Wir die Ausbildung sonst irgendwie geordnet oder vorgegeben? Gibt's eine staatliche Anerkennung?

Zur Ergänzung: Seit kurzem bieten das Bundesministerium für Verbraucherschutz und das Institut für Finanzdienstleistungen e. V. eine Webseite, auf der man die verschiedenen Beratertypen vergleichen und Vor- und Nachteile einsehen kann. Der Wegweiser Finanzberatung soll damit Informationssuchenden die Möglichkeit geben, sich im Vornherein ein umfassendes Bild zu verschaffen.

Gut gemacht oder gut gemeint? Was denken Sie?

Nur gut gemeint, denke ich.

Wie schon an anderer Stelle geschrieben, hängt die Qualität eines Finanzdienstleisters und seiner Beratung nicht von seiner rechtlichen Grundlage und auch nicht von seinem Vergütungsweg ab, sondern im Wesentlichen von seiner Berufsauffassung. Oder anders formuliert, wenn ich meinen Kunden über den Tisch ziehen will, kann ich das als Vermittler, Makler oder Berater. Berufsethos ist sehr schwer zu messen. Selbst Empfehlungsplattformen im Netz geben nur bedingt Auskunft, da diese manipulierbar sind und, wie in anderen Branchen bereits offensichtlich, auch manipuliert werden.

Diese Frage stellt sich nicht nur in der Finanzdienstleistung, sondern in allen Dienstleistungsbereichen. Auch bei der Suche nach einem Arzt, einem Rechtsanwalt, Steuerberater etc. ist es ein Problem einen "guten" zu finden, weil die Wahl des falschen desaströs werden kann.

(Alle aufgeführten Berufsbezeichnungen sind geschlechtsneutral gemeint )

Gruß

Nordlicht

Interessant, dass Sie die Manipulation von Online-Plattformen ansprechen: Es gibt Schätzungen, dass bis zu 25 % aller Bewertungen im Netz gefälscht sind. Viele Agenturen verdienen über solche "Leistungen" ihre Brötchen.

Was würden Sie stattdessen bei der Suche als Auswahlkriterien vorschlagen? Empfehlungen aus dem Freundeskreis? Oder "probieren geht über studieren"? Wenn man sich der Problematik von gefälschten Bewertungen bewusst ist, kann man zumindest weiter filtern - aber auch das ist leider, wie viele andere Verbraucher-relevante Themen, nicht so stark im Fokus der allgemeinen Aufmerksamkeit.

Moin Franziska,

ja, an der Empfehlung aus dem persönlichen Umfeld geht kein Weg vorbei. Andererseits wird der naheliegendste Weg viel zu selten beschritten. Sich zu einem Thema von mehreren Personen beraten zu lassen und bei jeder Beratung die Aussagen der früheren Berater ansprechen und die Kommentare dazu anhören. Wenn es um das eigene Geld und die eigene Absicherung geht, sollzte man sich Zeit nehmen und etwas Arbeit investieren, bis man sicher ist, einen ehrlichen und verlässlichen Berater zu haben.

Gruß

Nordlicht

Wichtige Kriterien! Anregung zum letzten Punkt: Ist der Berater nur nach dem Beratungsgespräch oder auch nach dem Abschluss eines Vertrages erreichbar und nimmt sich Zeit? Die Qualität misst sich auch immer an der weiteren Betreuung.

Und das ist leider etwas, das man immer erst im Nachhinein feststellen bzw. von anderen erfahren kann.

Im Handelsblatt wird der Wegweiser von offiziellen Stellen in den höchsten Tönen gelobt:

http://www.handelsblatt.com/fi…orarberater/10622308.html

Zitat:

Zitat

Wir wollen, dass sich die Honorarberatung zu einer echten Alternative entwickelt und unterstützen dies dadurch, dass wir einen geeigneten rechtlichen Rahmen schaffen.

Dass ich niht lache! Das kann doch nicht deren Ernst sein! Toll, dass es Initiativen gibt, aber ich glaube nicht, dass den Leuten da draußen wirklich bewusst ist, was für Optionen sie haben. Meine älteren Verwanten würden jedenfalls nicht zu einem "Honorarberater" (O-Ton: "Und was macht so einer?") gehen.