alten Fondsparplan kündigen

    Hallo zusammen,


    ich habe einen Fondssparplan von 2004 bei der PrismaLife. Dort investiere ich derzeit monatlich 50€.

    Ich habe diesen seiner Zeit eingerichtet um Geld für den Hausbau anzusparen. Diesen Zweck hat der Fonds auch erfüllt. 2018 habe ich das gesamte Geld rausgeholt. Seitdem läuft er vor sich hin. Zu einer Kündigung konnte ich mich noch nicht durchringen, da ich im Hinterkopf habe das, auf Grund des Alters, die Gewinne aus dem Fonds noch steuerfrei(?) sind.

    Mittlerweile hat sich aber auch die Anlagestrategie des Fonds geändert und somit bin ich nicht sicher was ich damit machen soll. Belassen und vielleicht mehr investieren, oder kündigen und das Geld zusätzlich in ETFs stecken.


    Hier ein paar Fakten:

    Gesellschaft: PrismaLife

    Berater seiner Zeit: Onesty Finance GmbH

    Verteilung: bis 2012 100% AFA Global Selection Fonds Warburg; bis 2020 Warburg Global Werte Stabilisierungs Fonds; seit 2020 Warburg Global ETFs Strategie Aktiv


    Meine konkreten Fragen: Lohnt es mit der aktuellen Anlagestrategie diesen Vertrag zu halten? Stimmt das mit der Steuerfreiheit für einen Vetrag von vor 2004?

    Zitat von aggi

    Zu einer Kündigung konnte ich mich noch nicht durchringen, da ich im Hinterkopf habe das, auf Grund des Alters, die Gewinne aus dem Fonds noch steuerfrei(?) sind.

    Sind denn überhaupt Gewinne da!? :/

    Was nutz es sich über eine 'Steuerfreiheit von Gewinnen' Gedanken zu machen, wenn die Gewinne so dermaßen niedrig ausfallen, dass Du mit einer anderen Geldanlage und Steuerzahlung unter dem Strich besser gefahren wärst?


    PrismaLife und Onesty (früher AFA) stehen übrigens eher nicht im Ruf die optimalsten Konditionen für die Kunden anzubieten.

    Da scheint es mehr um die bestmöglichen Provisionen für den Vertragsabschluss zu gehen. Einfach mal googeln.

    Zitat von aggi

    Stimmt das mit der Steuerfreiheit für einen Vetrag von vor 2004?

    Ja, das stimmt.

    Meine Anmerkung dazu siehe oben! :/