Freistellungsauftrag/ Steuer

Zitat von Franzi F.

Hallo zusammen,

ich muss zugeben ich stecke neuer in der Materie. Die Angelegenheit mit dem Freistellungsantrag, v.a. bei verschiedenen Konten und unterschiedlichen Anlage im In- und Ausland fällt mir schwer. Ich möchte natürlich die mühsam eingefädelten Zinsen nicht verschenken/ bzw. übermäßig versteuern...

Einfach vom Steuerberater machen lassen.

Dann haben sich die 'mühsam eingefädelten Zinsen' aus dem Ausland doch so richtig gelohnt.

Ansonsten einfach eine beliebige Steuersoftware anschaffen und die Kapitalerträge in der Steuererklärung angeben (Anlage KAP).

Als relevantes Datum gilt im Übrigen der Zeitpunkt des Zuflusses. Wenn Du also im Januar 24 Deine Zinszahlung aus dem Ausland bekommen hast, mußt Du die Zinsen in Deiner Steuererklärung 2024 die man üblicherweise im Folgejahr macht angeben.

PS: Wenn Du ohnehin Zinseinkünfte versteuern mußt, kannst Du Dir auch den ganzen Zinnober mit dem Freistellungsauftrag sparen und das komplett über die Steuererklärung machen!

Im schlimmsten Fall 'verlierst' Du rund 260€, die Du erst mit der nächsten Steuerrückzahlung zurück bekommst.

Am Einfachsten ist es bei der Steuererklärung alle Zinsen/Gewinne anzugeben, dann wird dein Freibetrag berücksichtigt. Ausländische Zinsen musst du sowieso angeben. Damit wird dein Freibetrag berücksichtigt, auch ein bereits gestellter Freistellungsauftrag.

Habe immer das Buhl Steuerprogramm, dort gebe ich in der Anlage KAP alle Erträge ein, Zinsen und Gewinne, bei den deutschen Banken sind die Steuern sehr übersichtlich, die ausländischen trägst du analog ein. Sollte der Freibetrag durch den Freistellungsauftrag nicht ausgeschöpft sein, werden die dir zustehenden 1000€ durch die Steuererklärung ausgeglichen.

Hallo,

wie meine Vorredner schon angemerkt haben, muss die Anlage KAP ausgefüllt werden. Es gilt aber meine ich das Zuflussprinzip. Zinsen, welche Dir erst in 2024 zugeflossen sind, gehören in die Steuererklärung 2024. Zinsen aus Januar 2025 dann in die Steuererklärung 2025.

Ganz ehrlich: bei so vielen Fragen und Überlegungen zum FSA würde ich es auch einfach halten und den Gedanken von Monstermania noch mal aufgreifen.

Zitat von monstermania

PS: Wenn Du ohnehin Zinseinkünfte versteuern mußt, kannst Du Dir auch den ganzen Zinnober mit dem Freistellungsauftrag sparen und das komplett über die Steuererklärung machen!

Im schlimmsten Fall 'verlierst' Du rund 260€, die Du erst mit der nächsten Steuerrückzahlung zurück bekommst.

Habe ich selbst jahrelang so gehandhabt.

Zitat von ichbins

Habe immer das Buhl Steuerprogramm, dort gebe ich in der Anlage KAP alle Erträge ein, Zinsen und Gewinne, bei den deutschen Banken sind die Steuern sehr übersichtlich, die ausländischen trägst du analog ein. Sollte der Freibetrag durch den Freistellungsauftrag nicht ausgeschöpft sein, werden die dir zustehenden 1000€ durch die Steuererklärung ausgeglichen.

Das mache ich genauso.

Und den Freibetrag habe ich der Einfachheit halber komplett bei meiner "Hausbank" hinterlegt, wo auch das Depot läuft. So spare ich mir das Aufteilen und Rechnen. Im Grunde gibt es dann nur 3 Kategorien von Kapitalerträgen:

1) Kapitalerträge bei der "Hausbank", über den Freibetrag abgedeckt.

2) Kapitalerträge bei allen sonstigen Banken (und der "Hausbank", soweit Freibetrag überschritten), die Kapitalertragsteuer abführen - alle deutschen Banken und viele ausländische.

3) Kapitalerträge bei allen sonstigen Banken, die keine Kapitalertragsteuer abführen (manche ausländische Banken).

Von jeder Bank bekommt man irgendwann in den ersten drei Monaten des Jahres eine Steuerbescheinigung, auf der alle Kapitalerträge bei dieser Bank aufgeführt sind.

Diese Daten trägt man dann in die Anlage Kap in der Steuererklärung ein. Soweit eine (ausländische) Bank noch keine Kapitalertragsteuer abgeführt hat (und man auch keinen Freibetrag mehr übrig hat), wird das im Rahmen des Steuerbescheids berücksichtigt. Selbst machen oder rechnen muss man da gar nichts, einfach nur alle Daten eintragen, das Finanzamt macht den Rest.

Ich nutze seit Jahren die Steuersoftware Tax von Buhl, dieses Jahr Tax24. Ich finde das Programm bequemer, intuitiver und selbsterklärender als Elster, das ist mir die 16,99 EUR (oder so) Kosten wert.