Freistellungsauftrag korrekt eintragen

    Ich bin überfordert mit dem Steuerthema.

    Was bedeutet Sparerfreibetrag?

    Wie ist der Freistellungsauftrag am einfachsten zu errechnen bei den verschiedensten Anlagen?


    Beispiel:


    3 verschiedene Banken / Broker:

    2023 Gewinne:

    - Bank 1: 1.500€

    - Bank 2: 685€

    - Bank 3: 800€


    Zusätzliche Zinsvergütung aus Anlage bei Unternehmen:

    2.000 €


    Bedeutet ich komme 2023 auf einen erwirtschafteten Kapitalwert von 4.985€


    Bedeutet das, dass ich 3.985€ versteuern muss? Also mit der Abgeltungssteuer 25% - 1.250€ also Minus??


    Kann der Grundfreibetrag 11.604€ angerechnet werden oder für was steht dieser? Verwechsle ich das komplett oder bezieht sich dieser auch auf das Einkommen? BTW ich bin aktuell in Elternzeit und erhalte noch zusätzlich Kindergeld


    Wie kann ich außerdem die Freistellungsbeträge je Bank für 2024 abschätzen?


    Zuletzt die Frage - ich werde wegen unseren Hausumbauarbeiten Anlagen von ca 20-30.000€ auflösen bzw. verkaufen müssen - sollte ich hierbei steuerlich besser aufteilen - 2024 und 2025 verkaufen?


    Außerdem planen wir zu heiraten - 2025 oder aus steuerlichen Gründen doch noch besser 2024? :S


    Ich danke euch vielmals für eure Empfehlungen, Tipps &

    Tricks!


    Liebe Grüße

    Zitat von NB85

    Ich bin überfordert mit dem Steuerthema.

    Also solltest Du Dich schlaulesen :)

    Zitat von NB85

    Was bedeutet Sparerfreibetrag?

    Sparerfreibetrag – Wikipedia

    Zitat von NB85

    Wie ist der Freistellungsauftrag am einfachsten zu errechnen bei den verschiedensten Anlagen?

    Sachlich richtig. So einfach ist es dann auch wieder nicht, speziell bei verschiedensten Anlagen.


    Wenn Du angibst, welche verschiedensten Anlagen Du im Blick hast (besser noch im Depot), kann man Dir diesbezüglich Hilfestellung leisten.

    Die Steuererklärung sollte für 2023 bereits eingereicht sein. Wenn Du Deine Anlage KAP mit den Angaben aus den Steuerbescheinigungen korrekt ausgefüllt hast, rechnet Dir das Finanzamt die Steuer genau aus (vermutlich wirst Du eine Rückerstattung erhalten).

    Zitat von NB85
    Bedeutet das, dass ich 3.985€ versteuern muss?

    Das bedeutet das typischerweise.

    Zitat von NB85
    Also mit der Abgeltungssteuer 25% - 1.250€ also Minus??

    25% von 3985 € sind nach meiner Rechnung 973,75 €, dazu kommt der unsterbliche Solidaritätszuschlag und ggf. die Kirchensteuer. Typischerweise sollte Dir die Bank das schon abgezogen haben, sogar mehr, denn die Banken haben mangels Freistellungsauftrag 4985 € versteuert. Wenn Du Deine Zinseinkünfte korrekt deklariert hast, wirst Du somit mit der Steuererklärung 263,75 € zurückbekommen.


    Für das laufende Jahr reichst Du sinnvollerweise noch schnell einen Freistellungsauftrag über 1000 € bei der Bank 1 ein (Zinsanlage unterstellt), dann zahlt diese Dir gleich die 263,75 € aus und Du brauchst Deine Zinsen nicht mehr in der Steuererklärung angeben.

    Zitat von NB85
    Kann der Grundfreibetrag 11.604€ angerechnet werden oder für was steht dieser?

    Das ist denkbar.


    Ich schlage vor, Du kaufst Dir mal ein Buch über die Einkommensteuer. Ein Forumbeitrag zum Thema kann diesbezüglich kein Rundumlehrgang werden. Das sprengt hier den Rahmen.