ETF Portfolio um Small Cap ETF ergänzen? Sinnvoll?

SmallCaps sind Teil des Marktes, also ja, ich würde die dazu nehmen.

Aber ich würde auch schauen, dass ich das Depot verschlanke.

3% Emerging Markets? Depotpositionen unter 5% haben kaum Einfluss auf die Gesamtperformance. Wieso 3%, was ist der Plan? Rund 10% wäre Marktneutral.

Extremes Übergewicht Europa? Ist halt ne Wette.

ca. 25% USA?

Mischfonds defensiv? Das schelchteste aus allen Welten? Weniger Rendite und dennoch hohe Kosten? Altlast okay, aber wieso noch da?

Das ist - sorry - wieder ein Beispiel dafür, dass mehr nicht besser sein muss. Un gestern wollte mir jemand nicht glauben, dass 85% der Privatanleger (und auch ETF Anleger) nicht die Marktrendite erreichen...

Also meine bescheidene Meinung: Small Caps ja, aber Gesamtportfolio umstricken auch ja. Aber es ist Deine Entscheidung und alles ist richtig und erlaubt, wenn man es möchte.

Zitat von Kruemelnp

Aber ja. Ich werde definitiv misten.

eine gute Idee!

Zitat von Factfulness

3% Emerging Markets? Depotpositionen unter 5% haben kaum Einfluss auf die Gesamtperformance. Wieso 3%, was ist der Plan? Rund 10% wäre Marktneutral.

Unter 10% würde ich gar keine Position ins Depot aufnehmen. Und unter 100€ monatlicher Sparrate auch nicht. Sonst kleckert man sich nur durch die Gegend

Zur eigentlichen Frage: ja Small Caps kann man machen. Die Frage ist aber eher, welche Strategie du verfolgst und warum. Europa finde ich in deinem Beispiel ziemlich übergewichtet. Kann man machen, aber bedenke, dass du mit deinem Job, eventuell Immobilie und deinen Rentenansprüchen ohnehin schon Deutschland massiv übergewichtet hast

Wenn dein Anspruch "unkompliziert und pflegeleicht" ist, dann würde ich die Positionen in deinem Depot alle verkaufen und stattdessen einen "All-World" ETF reinlegen.

Entweder einen ETF auf den MSCI ACWI IMI Index oder den FTSE All World Index. Fertig.

Es kommt natürlich drauf an, wie groß dein Depot ist, wie viel Kursgewinn du schon hast etc... Aber wenn du halt einmal ein paar Hunderter oder einen niedrigen 4 stelligen Betrag an Steuern zahlst, dann ist das halt so und langfristig egal - je nachdem, wie alt du bist und wie lange du noch in den Aktienmarkt investieren möchtest.

Sonst musst dich wohl immer mit Rebalancing beschäftigen und dich quälen dann solche Fragen wie "soll ich SC dazunehmen oder nicht, wie viel % Gewichtung" etc...

Zitat von Kruemelnp

Wenn man jede Position gleich auf 10% heben kann ist das sicherlich gut. Leider hat vermutlich nicht jeder die finanziellen Mittel um das sofort realisieren zu können.

Eine neue Position muss nicht durch neues Geld sofort auf ihre Zielgewichtung gehoben werden. Das kann durch eine größere Einmalanlage und entsprechend angepasste Sparraten passieren sowie natürlich durch Rebalancing. Wenn man in Frage stellt, die Zielgewichtung über ein Rebalancing herzustellen, muss man sich auch fragen, ob die Position sinnvoll ist.

Die Frage ist ja auch, möchte ich die Position fix bei einem Gewicht halten?

Wenn die EM mal 50% der MarketCap ausmachen, soll das Gewicht dann dennoch bei zum Beispiel festgelegten 10% bleiben oder sich mit dem Markt entwickeln? Und wenn die MarketCap auf 3% fällt? Ob Rebalancing zwischen Regionen sinnvoll und gewünscht ist, hängt von der Intention des Anlegers ab. Wenn ich eine Region übergewichten möchte, reicht es ja Einmaleinzahlungen und Sparplan entsprechend der gewünschten Gewichtung vorzunehmen und den Rest den Markt machen zu lassen...

Das muss jeder für sich entscheiden.

Zitat von Kruemelnp

Zur Strategiefrage: die ETF sollen langfristig Vermögen aufbauen- Immobilie, Notgroschen und Alt LV ist vorhanden.

Alt LV??? Hast Du die mal geprüft? Vermögen immer ganzheitlich sehen! Bei Aktien optimieren, während bei der LV (wie hoch, welcher Anteil am Vermögen) vieleicht enorme Gebühren die Rendite aufzeheren??? vieleicht so semigut

Zitat von Kruemelnp

Wenn man jede Position gleich auf 10% heben kann ist das sicherlich gut. Leider hat vermutlich nicht jeder die finanziellen Mittel um das sofort realisieren zu können.

Ich habe den Eindruck, daß Dein Gestaltungstrieb noch zu stark ist und Du andererseits entweder keinen Plan hast oder zu viele Pläne, etwa alle vier Wochen einen neuen.

Zitat von Kruemelnp

Daher kommt auch die Ergänzung des MSCI World durch den Stoxx 600 und Schwellenländer ETF.

Welchen Zweck verfolgst Du denn damit, den MSCI World mit einem Stoxx- und einem EM-ETF zu ergänzen?

Welchen Zweck verfolgst Du mit diesem "Mischfonds defensiv"? Was ist da überhaupt drin? Schreibst Du mal die ISIN dieses Fonds?

Zitat von Kruemelnp

Depot sollte unkompliziert und pflegeleicht möglichst viele Bereiche abdecken.

In der Tat! Jetzt mußt Du diese Idee nur noch umsetzen.

Zitat von Kruemelnp

Komplett Reset wäre imho nur die zweitbeste Lösung, da kein Freibetrag verfügbar.

"Komplett Reset" wäre nicht etwa deswegen "die zweitbeste Lösung", weil Du keinen Freibetrag mehr hast, sondern deswegen, weil erst der Plan kommen sollte (und zwar ein langfristiger) und danach erst die Umsetzung (und zwar auch langfristig). Selbst dann, wenn man sich prinzipiell von Depotbausteinen trennen möchte, muß das nicht ruckartig erfolgen, sondern kann über längere Zeit gestreckt werden.

Wenn man meint, einen bestimmten Depotbaustein nicht weiter wachsen lassen zu wollen, nimmt man diesem Baustein erstmal den Sparplan weg und läßt ihn liegen. Kommt man später zu der Einsicht, daß man ihn verkaufen sollte, kann man das dann immer noch machen.

Die beste Hand des Anlegers ist die ruhige.

PS: Die Steuer ist immer ein Thema, aber es sollte das letzte sein und nicht das erste.

Zitat von Kruemelnp

Bei mir ist der Grund dass ich mich die letzten Wochen mehr mit dem Thema Finanzen beschäftigt hab.Man liest viel, bekommt neue Ideen und wägt ab ob das nicht passende Optionen sind.

Die Mennoniten sagten: „je gelehrter, je (desto) verkehrter“. Auch im Platt gern gebraucht.

Welche Medien hast du denn da herangezogen?

Die hilflose Anlegerpresse ( die geförtschten Börse Online und „Der Aktionär“? Die traditionelle WirtschaftsWoche, die jede Woche drei oder vier ausführlich begründete Aktienempfehlungen bringt? Die im ETF-Bereich umfangreiche Core-Satellite-Strategien empfiehlt?

Die empfehlen heute Siemens Energy ( nachdem die sich gerade vervierfacht haben) und Newmont, weil dieses Goldminenunternehmen angeblich zwischen Ende November und Anfang April immer im Schnitt um ca. 23 Prozent steigt…

Zitat von Kruemelnp

Hier stolpert man dann ziemlich schnell über diverse Foreneinträge wo solche Themen hoch und runter diskutiert und Für und Wider ausgetauscht werden.

Es gibt Leute, die das Thema als Hobby betreiben. Man kann sich lang und breit über Optimierungen austauschen, letztendlich sind das aber Nachkommestellen. Mit einem weltweiten ETF, nach Geschmack mit oder ohne Schwellenländer, hat man die 98% Lösung erreicht. Wer möchte, kann noch Small Caps hinzufügen. Aber das war es eigentlich an sinnvollen Optimierungen innerhalb des Aktienteils

Ich würde mich in der Tendenz Lightee anschließen. Alle Sparpläne auf die bestehenden stoppen und einen ACWI IMI nehmen. Damit ist dann Small Cap und EM abgedeckt und es besteht eine Gewichtung nach Marktkapitalisierung.

Alle anderen Überlegungen entsprechen aus meiner Sicht nicht dem gewünschten Ziel von pflegeleicht und wenig zeitaufwendig.

Sollte es bei einer Mehr-ETF-Lösung bleiben, solltest Du Dir klare Regeln geben. Aus meiner persönlichen Sicht ist, "Ich möchte Europa übergewichten, da ich gelesen habe..." keine klare Regel.

Gewichtungen nach MarketCap, BIP, Gewinnen oder eventuell auch Equal Weight sind hier wahrscheinlich standardisierter und diese würde ich in der Reihenfolge für ein einfaches Portfolio bevorzugen. Dazu kommt dann im weiteren Verlauf auch die Frage des Reblancings.

Zitat von RNowotny

Sollte es bei einer Mehr-ETF-Lösung bleiben, solltest Du Dir klare Regeln geben. Aus meiner persönlichen Sicht ist, "Ich möchte Europa übergewichten, da ich gelesen habe..." keine klare Regel.

Gewichtungen nach MarketCap, BIP, Gewinnen oder eventuell auch Equal Weight sind hier wahrscheinlich standardisierter und diese würde ich in der Reihenfolge für ein einfaches Portfolio bevorzugen. Dazu kommt dann im weiteren Verlauf auch die Frage des Reblancings.

Sehe ich ähnlich. Wenn man selbst eine Überzeugung vertritt die eine andere Gewichtung vorsieht, ist das legitim, sofern das nicht eine krasse Über- oder Untergewichtung bedeutet. Klare Regeln helfen Kurs zu halten. Ob 10 oder 15% EM oder 5% mehr Europa usw. macht nach 20 oder 30 Jahren keinen nennenswerten und vor allem nicht planbaren Unterschied. Das ist alles okay, wie ich finde.

Ich zum Beispiel habe Europa etwas untergewichtet, weil ich mit Humankapital, meinem Leben und auch im Anleihebereich stark in Europa und Euro unterwegs bin. Wenn es hier gut läuft habe ich so oder so kein Problem und kann auf ein paar Aktiengewinne verzichten. Läuft es hier aber schlecht, bin ich wahrscheinlich froh stärker in anderen Regionen allokiert zu sein.

Aber im Sinne von KISS: Einfach einen Weltaktien-ETF als Aktienallokation und fertig. Bewahrt auch vor eigenen Dummheiten. Einfach den Markt machen lassen.

Ich würde hier auch für die Einfachheit stimmen und alles auf ein Pferd setzen, ob jetzt MSCI ACWI oder FTSE Allworld kann ja jeder für sich entscheiden. Wenn du dein Depot jetzt gerade ziehst kann es sein das du in 5Jahren vor dem gleichen Problemchen wieder stehst und Rebalancing durchführen willst/musst.

Aber das ist deine Entscheidung...

also mein Tipp KISS und alles in ein ETF abbilden.