Meine Geldanlage / Fonds bei einer Volksbank

Hallo @marcio87, willkommen in der Community.

Grundsätzlich wird bei Finanztip eine Anlage in ETF empfohlen. Damit sind geringere laufende Kosten verbunden, typisch < 0,5%. Dagegen haben gemanagte Fonds Kosten i.d.R. > 1%, häufig im Bereich 1,5 - 2%, in der Region liegen auch die von Dir aufgeführten Fonds.

Die Effektivkosten kann ich nicht nachvollziehen. Gehe mal davon aus dass Du Ausgabeaufschlag zahlen musst.

Die Fonds sind überwiegend eine gute Auswahl unter den gemanagten Fonds. Ich vermute dass Du Dich im Beratungsgespräch als beschränkt risikobereit eingestuft, Wenn Du bei den Fonds bleiben möchtest würde ich den Wechsel zu einem Fondsvermittler empfehlen, dann entfallen die Ausgabeaufschläge. In dem Zuge verlagerst Du den Bestand zu einer Fondsbank, dann kostet das Depot jährlich z.B. 45 €, die Transaktionen wären dann kostenlos.

Die Finanztip-Empfehlung ist die Anlage in Indexfonds.
Im Vorfeld den Grundsatzartikel zur Geldanlage lesen https://www.finanztip.de/geldanlage/
Hintergrund ist, dass Du Dir über Deine Risikobereitschaft klar sein musst, danach bemisst sich die Aufteilung Festgeld vs. Indexfonds, also Sicherheit vs. Risiko.
Empfohlene Indexfonds samt Depotbanken dann hier https://www.finanztip.de/indexfonds-etf/

Ich hoffe das war für den Anfang genug aber nicht zu viel, bei Bedarf gerne weiter fragen.

Nr.4 will auch noch 10% Erfolgsbeteiligung
Nr. 5 ist erfolgsmässg sehr durchwachsen
bin weg von Fonds und hab mit ETF und Einzelaktien mehr Erfolg,habe also meinen eigenen Fonds

Zitat von marcio87

Ich werde jetzt den Betrag auf 200€ reduzieren, aber was würdet ihr hier in der Zukunft machen?...

Ich (!) würde alles verkaufen und mir meinen eigenen Mischfonds bestehend aus Aktien-ETF und Tages-/ Festgeld mixen. Das kommt erheblich billiger.

Zitat von marcio87

Warten bis ich leicht im Gewinn bin und den Fondsparplan dann kündigen?...

Ob Du aktuell in der Gewinn- oder Verlustzone bist, ist nicht entscheidungsrelevant. Entscheidend ist die Erwartungshaltung für die Zukunft.

Zitat von fitom

Nr. 5 ist erfolgsmässg sehr durchwachsen

Rein interessehalber: Woran machst Du das fest? 6,8% p.a. über 5 Jahre für einen flexiblen Mischfonds finde ich ziemlich gut. Weltportfolio 50 mit Gold liegt lt JustETF bei 6,46%, 70 bei 7,75%, Immer vorausgesetzt, dass man diese Art von Anlagestrategie will.

Für mich würde es nur noch einen Grund geben, meinen Enkeln aktive Fonds zu empfehlen. Das sie bei ebase über Fondsvermittler noch nicht die 25 000 € voll haben. Ab dieser Summe, an aktiven Fonds, übernimmt der Fondsvermittler das jährliche Depotentgeld.
Für mich persönlich, muß sich ein aktiver Fonds schon erheblich vom Durchschnitt abheben. Auch das gibt es noch. Allerdings werde ich da immer mal drauf schauen. Kaufen und schlafen gehen, ist da nichts.
Gruß

Altsachse

Zitat von marcio87

Ich danke euch allen schon mal für die Antworten. Werde den Fonds woll bald abstossen.

Warum abstoßen und nicht in einem kostenlosen Depot weiter verwahren?

Ich tue mich mit abstoßen immer schwer. Habe auch noch ein paar kleine(wertmäßig) Fonds und verwahre diese in einem kostenlosen Depot.

Nachfolgendes verstehe ich nicht::

Zitat von marcio87

Abschluss + Verwaltungskosten: 395€
Verwaltunskosten: 114€

Ich habe auch Fondssparpläne (aktive Fonds) und bezahle keine Abschluss-/Verwaltungskosten/Ausgabeaufschläge.

@Kater.Ka
ja hast recht,habe den Fonds mit einem anderen verwechselt