UniKonzept: Dividenden A

Der Fonds hat einen anderen Ansatz als der MSCI ACWI. Gemäß Factsheet wird in gewinnstabile Aktien investiert inkl. einer Absicherung.

Nach dem aktuellen Factsheet ist der USA-Anteil eher gering, USA hat jedoch sehr gut performt, speziell dort aber mehr Technologie als Subtanzwerte. So wie der Kursverlauf aussieht wurde die Absicherung Anfang 2018 schon aktiviert, wodurch zwar der Kurssrückgang zum Jahresende abgefedert wurde, aber auch die Gewinne in USA bis Sept. 18 und weltweit seit Anfang 2019 nicht mitgenommen wurden.

Sonst bin ich ja eher zurückhaltend, speziell bei diesem Fonds sehe ich wenig Grund ihn zu behalten. Die ggf. zu realiserenden Verluste können mit (hoffentlich) zukünftig erfolgenden Gewinnen verrechnet werden.

Hinsichtlich der Frage in was zukünftig investiert wird in den Grundsatzbeitrag speziell zum Thema Risikoneigung schauen. https://www.finanztip.de/geldanlage/

Ich sehe in deinem Post zwei gegensätzliche Aussagen - als risikoarm im Depot lassen - verkaufen wegen schlechter Rendite.

Deswegen hatte ich oben schon auf den Artikel Geldanlage mit Fokus Risiko hingewiesen.

Die Standarempfehlung bei Finanztip wäre eine der Risikoneigung entsprechende Mischung aus Festgeld und Aktien-ETF.

Alternativ wäre wenn man es nicht selbst machen will ein Robo möglich https://www.finanztip.de/robo-advisor/

Weitere Alternativen wären aktive Robos - derzeit nicht von Finanztip empfohlen - oder eben ein besserer gemanagter Fonds - ebenfalls aufgrund der Kosten nicht empfohlen. So ein Mittelding wäre ein ETF mit Absicherung wie die ETF 750, der ähnlich wie Deiner eine Dividendenstrategie mit Absicherung kombiniert.. Das kann man sich hier sehr transparent anschauen https://www.etf-comstage.de/etf75alpha/ . Aber auch hier wird die Absicherung mit einer geringeren Wertentwicklung erkauft.

Zitat von Br1962

...Wenn ich den Fonds verkaufen würde hätte ich seit 2015 etwa 15% Verlust gemacht.

Diese Wertentwicklung kann ich nicht wirklich nachvollziehen, da der Fonds ja nur auf größere Werte setzt und zusätzlich noch absichert.
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Der Fonds hat eine TER von 1,5%, und Absicherung kostet Geld. Insofern ist das schon nachvollziehbar.
Die Rendite kommt vom Risiko. Für Sicherheit und Absicherung gibt es keine Rendite, auch wenn es schön wäre.

Zitat von Br1962

Im selben Zeitraum hätte man sicher mit einem anderen Fonds einen Gewinn gemacht.
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Irrelevant!

Zitat von Br1962

Dazu kommt noch, dass der Fonds lediglich einen Stern in der Morningstar Bewertung hat.
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Irrelevant!

Zitat von Br1962

Mein Bedenken beim Verkauf wäre, dass sich der Fonds in Zukunft doch wieder besser entwickelt und ich den Verlust ausgleichen kann.
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Niemand weiß, was die Zukunft bringen wird. Das ist unser aller Problem.
Ich weiß jedoch, dass es ziemlich unwahrscheinlich ist, dass dieser Fonds langfristig eine ähnliche 'Wertentwicklung wie z.B. ein ETF auf den MSCI World hinlegt, weil er nun einmal um ein vielfaches teurer ist.

Zitat von Br1962

Ich wollte diesen Fonds halt verkaufen, da er in den vergangenen vier Jahren immer nur eine negative Rendite erwirtschaftet hat und ich bedenken habe, dass dies auch in Zukunft so ist.
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Sagt Dir der Begriff "sunk cost" etwas? Sonst bemühe einmal eine Suchmaschine Deines Vertrauens.
Du machst den Fehler, den unabänderlichen Verlusten der Vergangenheit hinterher zu trauern. Diese Verluste sind auch ohne Verkauf jetzt da. Du kannst es nicht durch Abwarten ändern.
Entscheidungsrelevant ist lediglich die Erwartungshaltung für die Zukunft. Glaubst Du, dass sich dieser Fonds in Zukunft besser entwickeln wird als z.B. ein üblicher ETF auf den MSCI ACWI? Falls ja, warum? Falls nein, dann gibt es nur verkaufen!
Allein die Möglichkeit, dass dieser Fonds in Zukunft besser abschneiden könnte, ist kein Grund daran festzuhalten. Dann könntest Du auch in jeden x-beliebigen Fonds investieren. Es geht um die Beurteilung von Wahrscheinlichkeiten.

Zitat von Br1962

Wenn ich nun einen thesaurierenden ETF kaufe wird dann die jährliche Steuerpauschale von der Investmentsteuerreform 2018 auf den Verlust gerechnet oder wird der jetzige Verlust aus dem UnionFonds nur bei Verkauf wirksam?

Der Verlust liegt im Verlusttopf und sorgt dafür, dass künftige Erträge steuerfrei sind. s. https://www.finanztip.de/index…stmentsteuerreformgesetz/ , dort speziell nach III. Die Vorabpauschale ist ein solcher Ertrag.

Noch ein Hinweis aufgrund des Posts eines anderen Lesers: je nach persönlicher Lage gut überlegen, wo man den Freistellungsauftrag hinlegt,, da zunächst der Verlust verrechnet wird. Es kann sonst sein, dass der Freibetrag ungenutzt verfällt.