Aktive Fonds verkaufen / Festpreis- oder Kommissionsgeschäft?

Hallo DrAction , willkommen im Finanztip-Forum.

Zunächst mal zur Terminilogie;

Das Festpreisgeschäft ist der jahrzehntelang übliche Weg Fonds zu verkaufen und zu kaufen, nämlich direkt bei der Fondsgesellschft über Vermittlung der Bank. Beim Verkauf erhält man den Rücknahmewert, der (üblicherweise) dem tatsächlichen Fondswert entspricht. Beim Kauf zahlt man den Rücknahmewert zzgl. Ausgabeaufschlag. Üblicherweise fallen sonst keine Entgelte an.

Das Kommissionsgeschäft ist dagegen der übliche Börsenhandel, für den die Bank das Orderentgelt und ggf. ein Handelsplatzentgelt erhebt. Dazu kommt ein Spread seitens des Börsenhändlers, der beim Verkauf durch Dich weniger als den Rücknahmewert zahlt.

Feinheit am Rande: an der Börse wird sofort ausgeführt, bei der Rückgabe über die Fondsgesellschaft erfolgt dies zu einem zukünftigen Kurs. Je nach Schlusszeiten kann das auch der vom übernächsten Börsentag sein.

Das PLV von Comdirect lese ich so, dass beim Verkauf im Festpreisgeschäft kein Entgelt anfällt. Ich hab das gerade mal ausprobiert. Wenn man eine Order erfasst kommt bevor man die Order freigibt unten ein Link "Informationen zu Kosten und Nebenkosten" und wenn ich da drauf drücke kommt

Bitte selber ausprobieren, da ich ein spezielles Entgeltmodell über einen Fondsvermittler habe.

Generell bekommt man mMn beim Handel über die KVG mit dem Rücknahmepreis den faireren Wert. Wenn die Kurse steigen wird bei Ordererteilung bei der KVG der niedrigere Kurs (weil von gestern oder vorgestern) als an der Börse (weil aktuell) angezeigt, Wenn die Kurse fallen ist es umgekehrt, z.B. heute beim DE0009777003 354, 46 € bei der KVG, an der Börse so um 352 €

Rein technisch würde ich es mal mit einer kleinen Position probieren, ob das dann alles so läuft wie Du Dir das vorstellst.

Sofern steuerfreie Altbestände von guten Fonds dabei sind genau überlegen, ob der Verkauf sinnvoll ist, da es hier einen Freibetrag für künftige Wertsteigerung von 100T€ gibt.

Generell auf die Steuern achten, z.B. den Verkauf auf mehrere Steuerjahre strecken, um den Pauschbetrag besser auszunutzen, sofern der eh nicht verbraucht ist. Bei Comdirect ist die Steuersimulation ganz hilfreich, da sie die Rechtsänderung 2009 und 2018 transparent darstellt, was man in der normalen Depotansicht nicht erkennen kann.

Hallo DrAction ,

bei meiner Bank (ebase) kann ich die Funktion "Umschichten" wählen. Da wird am gleichen Tag verkauft und auch neu gekauft. Ich finde das günstig, weil es so nicht zu zwischenzeitlichen Kursverlusten kommen kann. Dabei spielt es für mich keine Rolle, ob das ein oder zwei Tage später ausgeführt wird, da sich Kursänderungen adequat auf beide Fonds auswirken.

Du mußt Dich aber mal kundig machen, ob so etwas auch von Deiner Bank auch angeboten wird.

Gruß

Altsachse

Das funktioniert mMn bei Tausch von aktiven Fonds nach ETF nicht.

Nachtrag: Comdirect kennt diese Funktion nicht lt. Ordermaske.

Bei mir hat der Tausch 1916 funktioniert.

Gruß

Altsachse

Wahrscheinlich bei ebase?

Ja, das war bei ebase. Umschichtung von aktiven Fonds in ETF.

Gruß

Altsachse

Zitat von Altsachse

Bei mir hat der Tausch 1916 funktioniert.

Gruß

Echt jetzt? Neunzehnhundersechszehn haben doch die Straße von Gibraltar neu geteert!

Passt schon, hab es verstanden.

Ihr merkt aber auch alles. Nun habe ich es auch gemerkt. Dem Alter sei es geschuldet. Gemeint war natürlich 2016.

Gruß

Altsachse