Umschichtung Immobilienfond in Aktienfond (ETF)

Zitat von Hubbe

1. Findet ihre diese Entscheidung als sinnvoll?

Vielleicht. Die beiden Fonds sind unterschiedliche Fonds/ETF - also Immobilienfond "Hausinvest" und der Core MSCI World ETF. Der eine investiert in Immobilien und der andere in Aktien.

Beide haben natürlich unterschiedliche Renditen (alleine schon wegen des Fondsinvest). Ein Immobilienfond hat m.E. immer eine geringere Rendite als ein Aktien (ET)F und beide schwanken natürlich unterschiedlich.

Um an der Antwort von winter anzuknüpfen: Mit dem Wechsel von einem Immobilienfonds zu einem Aktienfonds vergrößerst Du Dein Risiko. Das sollte Dir bewusst sein.

Ein Umtausch von gemanagten Fonds zu ETF ist mir nicht bekannt.

Der ausgewählte ETF steht auf der Empfehlungsliste von Finanztip.

Zur Beimischung des EM gibt es keine eindeutige Empfehlung. Finanztip empfiehlt entweder den MSCI World oder den ACWI, in dem auch EM enthalten sind. https://www.finanztip.de/indexfonds-etf/fondssparplan/

Bei MSCI World ETF i.d.R. 70%, d.h. 30% Teilfreistellung. Bei Immobilienaktienfonds i.d.R. auch, ich habe aber einen ohne TFS.

Das Risiko ist höher, da dort die normale Marktschwankung gilt. s. https://www.fondsweb.com/de/ve…IE00B1FZS350,IE00B0M63284

Zitat von Kater.Ka

Ein Umtausch von gemanagten Fonds zu ETF ist mir nicht bekannt.

Umstausch von einem aktiv gemangten Fonds zu einem anderen gemanagten Fonds ist wohl auch nicht bei allen Genossenschaftsbanken bekannt. Meine Genobank kannte dieses nicht. MichaG ist dieses bei Banken nicht bekannt?

Zitat von winter

Umstausch von einem aktiv gemangten Fonds zu einem anderen gemanagten Fonds ist wohl auch nicht bei allen Genossenschaftsbanken bekannt. Meine Genobank kannte dieses nicht. MichaG ist dieses bei Banken nicht bekannt?

Was soll ein Umtausch denn sein?;)

Ich kenne diesen Vorgang nur, wenn es sich um eine Fondpolice handelt.

Ansonsten ist es immer ein Verkauf und Neukauf (vielleicht wird es als Tausch tituliert..

Wir hatten es neulich schon mal davon. Umschichtung zwischen Fonds wird bei Fondsbanken mit gleichem Schlusstag durchgeführt, d.h. es gibt keinen Zeitverzug zwischen Verkauf und Neukauf. Steuerlich ist es Verkauf und Kauf. Ich nutze das bei den Kindern wenn ich vor Jahresende im Rahmen der NV Teile des Depots steuerfrei mache.

Zitat von Kater.Ka

Wir hatten es neulich schon mal davon. Umschichtung zwischen Fonds wird bei Fondsbanken mit gleichem Schlusstag durchgeführt, d.h. es gibt keinen Zeitverzug zwischen Verkauf und Neukauf. Steuerlich ist es Verkauf und Kauf. Ich nutze das bei den Kindern wenn ich vor Jahresende im Rahmen der NV Teile des Depots steuerfrei mache.

Aber dieses ist wohl bei Filial-Genobanken so nicht bekannt und deshalb mein Kommentar auch an MichaG

Zitat von winter

Aber dieses ist wohl bei Filial-Genobanken so nicht bekannt und deshalb mein Kommentar auch an MichaG

Ich sehe da jetzt keinen riesigen Nutzen, da es eben steuerlich keinen Vorteil hat.

Du hattest nach Immobilienaktienfonds und nicht nach Immoblienfonds gefragt, daher i.d.R. die 70%.

Für alle ETF gilt, dass das der Fondsanbieter durch Satzung oder Bestätigung eine Mindestaktienquote von 51% nachweisen muss, sonst gibt es 0%. Das ist bei meinem Fonds der Fall.