Trotz NV-Bescheinigung wurden Steuern abgeführt

Zitat von Jochen1

Eine Kompensation über die Steuererklärung im Nachhinein ist nicht möglich, da die NV-Bescheinigung die Alternative zur Steuererklärung ist.

Warum sollte das nicht im Nachhinein über die Steuererklärung korrigierbar sein?

Hallo Jochen1,

drei Jahre sind die allgemeine Verjährungsfrist nach BGB, der Fall wäre danach also nicht verjährt. Ich kann mir vorstellen, dass die Bank auf die zwischenzeitlich (häufig vierteljährlich) erstellten Rechnungsabschlüsse mit ihrer 6-wöchigen Einwendungsfrist abstellt und Dir gegenüber die Auffassung vertritt, dass durch Ablauf dieser Frist auch ihr Fehler mit den nicht berücksichtigten NV-Bescheinigungen von damit Dir genehmigt wurde. Ich kann mir ebenfalls gut vorstellen, dass die Bank mit ihrer Auffassung zwar daneben liegt (und das auch selbst weiß), aber sich erstmal stur stellt und abwartet.

Wie groß ist denn Dein Schaden? Und welche Bank?

Viel Erfolg! Guido

Hallo Jochen1 ,

ich habe gerade einen Streit mit der gleichen Bank, mithilfe der BaFin beendet. Durch Aktivität der BaFin kam es zu einen Vergleichsangebot. Bei mir war der Schaden jedoch höher.

Bei 50 € würde ich das aber nicht gemacht haben.

Gruß

Altsachse

Es ging um eine Prämie über 500 € die NIBC-direct wegen Fondsübertrag zahlen wollte. Den Fonds den ich übertragen wollte, hatte eine Fondsfusion gemacht. Erst nach Beendigung der Fondsfusion konnte ich den Fonds wieder handeln. Da hatte der Fonds aber eine neue ISD-Nummer, war somit ein anderer Fonds geworden. Bedingung für die Zahlung der Prämie war damals, dass der Fonds im Aktionszeitraum in der Fondsliste bei NIBC vorhanden sein mußte.

NIBC hat sich bei der Bearbeitung der Fondsfusion Zeit gelassen. Ob das rechtens war kann ich nicht einschätzen. So kam es, das bei meinen Übertrag der Fonds noch nicht in der Fondsliste vorhanden war. Noch im Aktionszeitraum hat NIBC den Vorgängerfonds durch den neuen Fonds auf ihrer Fondsliste ersetzt.

NIBC hat nun behauptet, der von mir übertragene Fonds, hätte zum Zeitponkt des Übertrags auf der Fondsliste vorhanden sein müssen. Das halte ich für unzulässig, da diese Forderung erst im Nachhinein erhoben wurde.

NIBC kann nicht mehr nachvollziehen, wann der Fonds auf die Fondsliste gekommen ist. NIBC behauptet, sie hätten die Fondsliste im Aktionszeitraum nicht geändert. Das ist aber falsch, weil ich meinen Fond kurz vor Aktionsende auf der Fondsliste gefunden habe.

Gruß

Altsachse

Ggf. über Ombudsmann versuchen? Gut, die aufgewendete Zeit zahlt einem keiner...

Der einfachere Weg führt über die Abgabe einer Steuererklärung.

Gegen die fehlerhafte Anmeldung der Kapitalertragsteuer der Bank vorzugehen ist nicht unmöglich, aber komplizierter und teurer als die Abgabe einer Steuererklärung.

Zitat von Jochen1

Kann man für den Fall, dass man mit dem Vorschlag des Ombudsmanns nicht einverstanden ist, auch noch den Klageweg bestreiten? (Nur zur Info)

Ja, die Bank ist an den Spruch gehalten, Du kannst aber dennoch klagen.

Zitat von Jochen1

Eigentlich müsste es ja reichen, wenn ich mich auf geltendes Recht gegenüber der Bank berufe.

So sollte es eigentlich sein. Leider gibt es immer noch ein Machtgefälle zwischen großen Organisationen, die viele kleine und auch größere Probleme einfach aussitzen können, und ihren Kunden, denen die Mittel im Einzelfall fehlen und die am Ende klein bei geben, weil es sich für die 50/500/oder auch 5000 Euro eben einfach nicht lohnt. Es sei denn, die geraten an einen Gegner wie Altsachse , der die Sache trotzdem durchzieht...

Zitat von Ozymandias

Der einfachere Weg führt über die Abgabe einer Steuererklärung.

Gegen die fehlerhafte Anmeldung der Kapitalertragsteuer der Bank vorzugehen ist nicht unmöglich, aber komplizierter und teurer als die Abgabe einer Steuererklärung.

Das ist erwägenswert. Du kannst übrigens die Erklärung auch mit Hilfe des Finanzamtes machen. Die sind verpflichtet, Dir kostenlos zu helfen.

In Anbetracht des Streitwertes 50€ ist der einzige Weg über die Steuererklärung.