Vanguard-ETF A1JX52 Der Vanguard FTSE All-World Distributing ETF im Vergleich

Der Vanguard FTSE All-World Distributing ETF ist einer von zwei ETFs des amerikanischen Vermögensverwalters Vanguard, die den Aktienindex FTSE All-World nachbilden. Mittlerweile hat sich um den ETF und sein Kürzel A1JX52 eine kleine Fangemeinde gebildet, was für Investmentfonds nicht alltäglich ist. In Internetforen wird er häufig emp­foh­len, und es gibt sogar A1JX52-T-Shirts. Wir sagen Dir nichts Neues, wenn wir darauf hinweisen, dass längst nicht jeder Internet-Hype berechtigt ist, insbesondere bei Geldthemen – aber dieser ETF ist einfach ein gutes Produkt und damit eine Finanztip-Empfehlung.

In diesem Ratgeber erfährst Du, wie der Fonds aufgebaut ist, wie gut er performt und welche Alternativen es gibt. (Und hier erklären wir genauer, was überhaupt ein ETF ist.)

Der Vanguard FTSE All-World Distributing ist ein ETF, der den Aktienindex FTSE All-World nachbildet. Die internationale Wertpapiernummer ISIN des Indexfonds ist IE00B3RBWM25. Seine WKN lautet A1JX52. Der ETF wurde im Mai 2012 aufgelegt und hat ein Fondsvolumen von knapp 17 Milliarden US-Dollar (Stand: Mai 2023). Sitz des Fonds ist Irland.

Die Gesamtkostenquote (TER) des Vanguard FTSE All-World Distributing ETF beträgt 0,22 Prozent im Jahr. Das bedeutet, der ETF-Anbieter entnimmt pauschal jährlich 0,22 Prozent des Fondsvermögens. Als Anleger bekommst Du die Kosten also nicht extra berechnet. Sie werden einfach in den Kurs des ETF eingepreist.

Der Kursverlauf des Vanguard FTSE All-World Distributing ETF

Das kannst Du aus dem Namen des ETF ablesen

Aus dem vollen Namen des Indexfonds lassen sich verschiedene Informationen entnehmen: Er lautet Vanguard FTSE All-World Ucits ETF Distributing USD. Vanguard ist die Fondsgesellschaft, die den ETF herausgibt. Das US-Unternehmen ist der zweitgrößte Vermögensverwalter weltweit. Außerdem beinhaltet der ETF-Titel mit „FTSE All-World“ den Index, den er nachbildet. „Ucits“ bedeutet, dass der ETF den UCITS-Regeln der EU entspricht. Dies sind bestimmte Vorgaben zum Anlegerschutz. Der Zusatz „Distributing“ zeigt an, dass der ETF Dividenden an die Anleger ausschüttet. Es gibt auch einen ETF von Vanguard auf denselben Index, der die Dividenden direkt wieder für Dich anlegt – mehr dazu liest Du im Abschnitt „Alternativen“.

Am Ende des Namens erfährst Du noch die Fondswährung, sie ist in diesem Fall der US-Dollar. Für Anleger in Deutschland ist es kein Problem, dass der ETF nicht in Euro, sondern in US-Dollar rechnet. Denn beim Kauf und Verkauf wird der Kurs jeweils in Euro umgerechnet. Du zahlst oder bekommst also letztlich dasselbe, als wäre die Fondswährung des ETF der Euro. Mehr zum Thema Wechselkurs liest Du auch in unserem Ratgeber zum MSCI World.

Der Vanguard FTSE All-World Distributing ETF ist eine unserer Emp­feh­lungen für ETFs, die den FTSE All-World abbilden. Der Weltaktienindex FTSE All-World fasst Aktien der 4.100 größten börsengehandelten Unternehmen aus 25 Industrie- und 24 Schwel­len­län­dern zusammen. Deswegen sind ETFs auf den All-World sehr gut geeignet, wenn Du langfristig eine größere Summe Geld ansparen willst. Je nach Deiner Risikoneigung solltest Du dazu als Sicherheitsbaustein auch auf Tages- oder Festgeld setzen. Wie Du die für Dich passende Geldanlage-Strategie entwickelst, erklären wir Dir in unserem Ratgeber zur Geldanlage.

Mit einer Gesamtkostenquote (TER) von 0,22 Prozent im Jahr ist der Vanguard FTSE All-World Distributing ETF günstig. Es gibt einige weitere Welt-ETFs mit einer TER im selben Bereich. Eine geringe Gesamtkostenquote bedeutet aber nicht automatisch, dass der ETF auch besser performt. Denn manchen Fondsanbietern gelingt es, den Referenzindex besser nachzubilden als anderen.

In unserem jährlichen ETF-Vergleich betrachten wir daher die Wertentwicklung der Fonds in den vergangenen fünf Jahren. Der Vanguard FTSE All-World Distributing ETF erzielte von 2017 bis 2021 im Durchschnitt eine jährliche Rendite von 12,62 Prozent. Hättest Du über diesen Zeitraum 10.000 Euro in den ETF angelegt, hättest Du ein Plus von 8.115 Euro gemacht. Zum Vergleich: Der FTSE All-World Nettoindex erzielte im selben Zeitraum eine durchschnittliche Rendite von 12,56 Prozent im Jahr. Der ETF schnitt also etwas besser ab als der Referenzindex. Eine Übersicht der untersuchten ETFs findest Du weiter unten. Bei den ausschüttenden ETFs - wie dem A1JX52 - haben wir künstlich eine Thesaurierung nachempfunden. Dafür haben wir die Ausschüttungen ohne Abzug von Steuern der Fondsanlage gutgeschrieben.

Bei der Auswahl eines passenden ETF solltest Du nicht nur auf die Rendite schauen. Denn nur weil ein ETF in der Vergangenheit besser lief als ein anderer, bedeutet dies nicht, dass er auch in Zukunft besser abschneiden wird.

Der Vanguard FTSE All-World Distributing ETF bildet den FTSE All-World auf physische Weise nach. Das bedeutet, er kauft tatsächlich die Aktien, aus denen der FTSE All-World besteht. Es handelt sich allerdings um eine sogenannte optimierte Nachbildung. Das bedeutet, dass nicht alle Aktien des FTSE All-World gekauft werden, sondern nur der Großteil. Kleinere Titel lässt der ETF aus, um Kosten zu sparen.

Für Dich als Anleger ist diese genaue Art der Nachbildung aber nicht wichtig. Finanztip-Untersuchungen aus den vergangenen Jahren zeigen, dass diese Nachbildungsart des ETF kein Nachteil ist.

Willst Du wissen, woraus sich der ETF zusammensetzt, ist daher ein Blick auf den Referenzindex sinnvoll. Denn er bestimmt die Wertentwicklung des Fonds. Der FTSE All-World besteht aus großen und mittelgroßen Unternehmen aus Ländern, die FTSE als Industrie- und Schwel­len­län­der einstuft. Da die USA den mit Abstand größten Aktienmarkt haben, nehmen amerikanische Unternehmen auch einen Großteil des FTSE All-World ein. Der Anteil der Schwel­len­län­der ist hingegen gering. Die 24 Schwel­len­län­der machen zusammen nur knapp 10 Prozent des Index aus.

Die zehn größten Länder im Vanguard FTSE All-World Distributing ETF

Schaut man sich die einzelnen Aktien des Referenzindex an, machen den größten Teil bekannte Namen aus der IT-Branche aus. Denn das Gewicht der einzelnen Unternehmen des FTSE All-World hängt von deren Börsenwert ab. Je höher der ist, desto größer ist der Anteil im Index – und beispielsweise Apple, Microsoft oder die Google-Mutter Alphabet haben einen hohen Börsenwert. Die folgende Tabelle zeigt die zehn größten Unternehmen. Das Diagramm zeigt, wie stark einzelne Branchen im Index vertreten sind.

Die zehn größten Titel im Vanguard FTSE All-World Distributing ETF

Die genaue Zusammensetzung des ETF ist nicht dauerhaft fix, sondern wie die des FTSE All-World ständig in Bewegung. Je nach Kursentwicklung der einzelnen Aktien des FTSE All-World nimmt der Anteil eines Titels zu oder ab. In unserem Ratgeber zum FTSE All-World findest Du mehr Details zur Zusammensetzung.

Der Vanguard FTSE All-World Distributing ETF ist ein ausschüttender ETF. Das bedeutet, er zahlt Dividenden aus den Aktien, die er hält, an die Anleger aus. Die Auszahlung erfolgt jedes Vierteljahr. Die folgende Tabelle zeigt die Höhe der Ausschüttungen in den letzten Jahren pro ETF-Anteil:

Quelle: Vanguard, Deutsche Bundesbank, eigene Berechnung (Stand: Mai 2023)

Wenn Du langfristig Dein Geld vermehren willst, solltest Du die Ausschüttungen wieder in den ETF investieren. Durch die Wiederanlage profitierst Du nämlich vom Zinseszins-Effekt. Du kannst aber genauso einen thesaurierenden ETF auf den All-World nutzen. Dieser zahlt die Dividenden nicht an die Anleger aus, sondern legt sie automatisch wieder an – was die Anteile eines thesaurierenden ETF im Zeitverlauf wertvoller macht. Mehr zum Unterschied zwischen ausschüttenden und wiederanlegenden ETFs erklären wir Dir in unserem Ratgeber thesaurierende Fonds.

Um Anteile am Vanguard FTSE All-World Distributing ETF zu kaufen, benötigst Du zunächst ein Depot. Von uns emp­foh­lene, günstige Anbieter findest Du in unserem Ratgeber zum Wertpapierdepot. Bei allen dort genannten Depotanbietern kannst Du den ETF erwerben. Seit Januar 2023 bietet auch Vanguard selbst ein einfaches Depot an. Mit dem Vanguard-Depot kannst Du aber ausschließlich ETFs und andere Indexfonds von Vanguard kaufen und verwahren, keine anderen Wertpapiere.

Hast Du ein Wertpapierdepot eröffnet, kannst Du den ETF zum Beispiel an der Börse kaufen. Wie Du dazu vorgehst und was Du dabei beachten solltest, erklären wir Dir in unserem Ratgeber übers Aktien kaufen. Bei der Suche nach dem ETF in der Order-Maske Deines Brokers nutzt Du am besten die ISIN (IE00B3RBWM25) oder WKN (A1JX52), mit der Du den ETF eindeutig identifizierst.

Bei den von uns emp­foh­lenen Depotanbietern Finanzen.net Zero und Justtrade ist der Kauf des ETF ab 500 Euro gebührenfrei. Allerdings solltest Du diesen Vorteil nicht überbewerten. Auch bei den anderen von uns emp­foh­lenen Anbietern kannst Du den ETF zu günstigen Konditionen erwerben. Gerade wenn Du langfristig anlegst, machen die Orderkosten nur einen minimalen Unterschied. Alternativ kannst Du auch nach einem anderen von uns emp­foh­lenen ETF auf den MSCI World schauen, der bei Deinem Depotanbieter kostenlos ist. Passende Alternativen stellen wir Dir weiter unten vor.

Sparplan auf den Vanguard FTSE All-World Distributing ETF

Du kannst den ETF auch mit einem Sparplan besparen. Dann erwirbst Du zum Beispiel monatlich für einen festen Betrag Anteile am ETF und sparst somit nach und nach eine höhere Summe an. Du kannst einen Sparplan auf den Vanguard FTSE All-World Distributing ETF bei allen von uns emp­foh­lenen Depotanbietern erstellen. Bei der ING, Finanzen.net Zero, Justtrade, Scalable Capital, Trade Republic und Flatex zahlst Du aktuell keine Ordergebühren für einen Sparplan auf den ETF (Stand: 12. Dezember 2022).

In unserem Ratgeber über ETF-Sparpläne erfährst Du, wie ein solcher Sparplan genau funktioniert und wie Du ihn erstellst.

Neben dem Vanguard FTSE All-World Distributing ETF gibt es eine Reihe weiterer ETFs, die die Finanztip-Kriterien erfüllen. Mit unserem ETF-Rechner findest Du ganz einfach heraus, welchen ETF Du bei den von uns emp­foh­lenen Depotanbietern kaufen oder mit einem Sparplan besparen kannst. Du siehst außerdem, ob der ETF Erträge ausschüttet, welche Kosten anfallen, ob ein ETF nachhaltig ist und ob er auch Schwel­len­län­der einbezieht.

Neben dem Vanguard FTSE All-World Distributing ETF empfehlen wir einen zweiten Vanguard-ETF, der ebenfalls den FTSE All-World nachbildet. Der Unterschied: Der andere ETF (ISIN: IE00BK5BQT80) schüttet Dividenden nicht an die Anleger aus, sondern legt sie automatisch wieder in das Fondsvermögen an (er thesauriert). Eine Alternative zu den Vanguard-ETFs sind zudem unsere Emp­feh­lungen für ETFs, die den MSCI ACWI abbilden – diese kommen insbesondere für Dich in Frage, wenn Dein Depotanbieter keine Vanguard-ETFs im Programm hat.

In unserem Vergleich von All-World-ETFs schauen wir uns auch an, wie gut die einzelnen ETFs in den letzten fünf Jahren abgeschnitten haben. So kannst Du vergleichen, wie sich der Vanguard FTSE All-World Distributing ETF in der Vergangenheit geschlagen hat. Aber Achtung: Nur weil ein ETF in den letzten fünf Jahren besser oder schlechter war, bedeutet dies nicht automatisch, dass er auch in Zukunft so abschneidet. Das genaue Vorgehen unserer Untersuchung findest Du unter „So haben wir getestet“ in unserem Ratgeber zum FTSE All-World. Die folgenden Tabellen zeigen die Performance der wiederanlegenden ETFs auf den MSCI ACWI und den FTSE All-World.

Unsere Emp­feh­lungen: Ausschüttende ETFs

Möchtest Du Dein Aktien-Investment etwas weniger streuen, kannst Du Dein Geld auch in einen ETF stecken, der den MSCI World oder den FTSE Developed nachbildet. Diese Indizes beinhalten nur Aktien aus Industrieländern. Für Deine langfristige Geldanlage sind sie ebenfalls gut geeignet. In unserem Vergleich zu MSCI-World-ETFs findest Du von uns emp­foh­lene Angebote.

Nachhaltige Alternativen

Der Vanguard FTSE All-World Distributing ETF beachtet keine besonderen Nachhaltigkeitskriterien. Unternehmen aus Branchen wie der Waffenindustrie, Pornografie oder Alkohol werden nicht ausgeschlossen. Auch der CO2-Ausstoß der Unternehmen spielt keine Rolle. Ist Dir Nachhaltigkeit bei der Geldanlage wichtig, ist der ETF daher nicht für Dich geeignet. In unserem Ratgeber zur nachhaltigen Geldanlage erfährst Du, welche nachhaltigen ETFs wir empfehlen.