Tipps & Tricks
Das Börsenjahr 2025 hat turbulent angefangen. Trotzdem bleiben Aktien-ETFs für Deine Altersvorsorge erste Wahl. Aber muss es immer der MSCI World sein?
ETF-Vergleich 2025: Finanztip empfiehlt 28 Aktien-ETFs
Klassisch: MSCI World & ACWI, FTSE Developed & All-World
Neue Empfehlungen: MSCI ACWI IMI (inkl. Small Caps)
Der MSCI World ist das Tempo-Taschentuch bei der Geldanlage mit ETFs: So gut wie immer ist von diesem Index die Rede, wenn es ums breit gestreute Investieren mit passiven Fonds geht.
Deshalb gerät auch vor allem der MSCI World in die Kritik, wenn es an den Börsen stärker abwärts geht wie z. B. in den vergangenen Tagen. Ausgelöst durch Donald Trumps Zollpolitik steht etwa der iShares Core MSCI World-ETF (ISIN: IE00B4L5Y983) auf Wochensicht aktuell rund 7% im Minus (Stand 4.4., 9 Uhr). Zu hoher US-Anteil und starker Fokus auf wenige Konzerne, heißt es dann in solchen Phasen immer wieder.
Warum u. a. diese häufigen Kritikpunkte aber kein Problem sind, liest Du in unserem Ratgeber zum MSCIW. Unabhängig vom kurzfristigen Börsengeschehen hast Du aber noch andere Optionen, die ähnlich gut sind, falls Du z. B. beim weltweiten Investieren etwas andere Schwerpunkte setzen möchtest. Aber welche?
Das zeigt Dir unser frisch aktualisierter ETF-Vergleich, für den wir uns dieses Frühjahr 2.300 ETFs angeschaut haben. 28 davon empfehlen wir. Dabei war uns vor allem wichtig, dass es den ETF schon fünf Jahre an der Börse zu kaufen gibt, mehr als 100 Mio. € in ihm stecken und es alle Infos zum ETF auf Deutsch gibt. Alle Details zu unserem Vorgehen liest Du hier.
Willst Du nur in Industrieländer investieren, geht das nicht nur mit dem MSCI World. Genauso gut eignet sich ein ETF auf den sehr ähnlichen FTSE Developed World, der sogar minimal breiter streut und gut 2.000 Unternehmen aus 25 Industrieländern abbildet. Hier findest Du zwei Empfehlungen in unserem Vergleich.
Der MSCI World ist mit gut 1.350 Aktien aus 23 Industrieländern bereits breit gestreut. Möchtest Du Dein Geld mit nur einem ETF noch breiter streuen, kannst Du auf den MSCI All Countries World (ACWI; 3 Empfehlungen) oder den FTSE All-World (2 Empfehlungen) setzen.
Die enthalten neben den Industrieländern auch die größten Aktien aus Schwellenländern wie China, Südkorea, Indien und Brasilien. So kommst Du im Vergleich zum MSCI World auf deutlich mehr Aktien, Länder und senkst auch den US-Anteil:
Außerdem sicherst Du Dir die Chance auf ein mögliches besseres Wachstum der aufstrebenden Länder. Garantiert ist das aber nie: In den vergangenen Jahren etwa hat der MSCI World eine leicht bessere Rendite als der ACWI geschafft, dafür aber etwas stärker geschwankt.
Möchtest Du noch breiter streuen, haben wir zwei neue ETF-Empfehlungen des Anbieters SPDR auf den MSCI ACWI Investable Market Index (ISIN: IE00B3YLTY66 & IE000DD75KQ5). Der enthält zu 14% auch kleinere Aktien (sog. Small Caps) und bildet so die Wertentwicklung von 99% der börsengehandelten Aktien in Industrie- und Schwellenländern ab. Selbst beim ACWI sind es „nur“ 85%.
Auch hier gilt: Besser laufen muss das nicht. In den vergangenen fünf Jahren hat etwa der thesaurierende ACWI-IMI-ETF (IE00B3YLTY66) eine durchschnittliche Rendite von 11,22% p. a. geschafft, bei unseren ACWI-ETF-Empfehlungen waren es zwischen 11,55 und 11,68% p. a. und beim MSCI World je nach ETF zwischen 12,58 und 13,09% p. a. Du kannst aber bedenkenlos investieren, wenn Du nicht nur in die größeren Firmen investieren möchtest.
Du legst Wert darauf, nur in Unternehmen zu investieren, die nachhaltig wirtschaften? Dann ist es recht schwierig, einen guten Mittelweg zwischen strengen Nachhaltigkeitsregeln und einer trotzdem guten Streuung zu finden. Deshalb haben wir das für Dich übernommen.
Wir empfehlen Dir drei ETFs auf nachhaltige Indizes, in denen vor allem Unternehmen stecken, die auf die Umwelt, Produktionsbedingungen und soziale Standards achten. Zum Beispiel Waffenhersteller oder Unternehmen, die auch Kinderarbeit zulassen, sind also nicht enthalten. Ausführliche Infos liest Du in unserem Ratgeber zu nachhaltigen Geldanlagen.
Die Fünfjahres-Renditen: Bei unseren beiden nachhaltigen ETF-Empfehlungen von UBS waren es 12,43% p. a., bei der dritten Empfehlung von iShares 11,33% p. a.
Aber nochmal: Auch mit dem Klassiker MSCI World machst Du weiterhin nichts falsch – und hast mit gleich 16 ETFs unter unseren Empfehlungen die größte Auswahl. Auch hier empfehlen wir jetzt einen ETF des Anbieters SPDR (ISIN: IE00BFY0GT14).
Du hast also jede Menge Auswahl. Wie Du den passenden ETF aus unseren Empfehlungen rauspickst? Ganz einfach: Mit unserem ETF-Finder. Dort kannst Du Deine Vorlieben Schritt für Schritt eingeben, schon zeigt er nur noch passende ETFs.
Auch Dein Depot kannst Du dort angeben. Das ist wichtig, denn nicht alle ETF-Empfehlungen sind überall handelbar. Außerdem kannst Du bei manchen Depotanbietern bestimmte ETFs vergünstigt kaufen – auch das zeigt Dir unser Tool. Generell empfehlen wir Dir in unserem Depotvergleich elf Anbieter, wobei die ING unser Preis-Leistungs-Tipp ist. Traders Place liegt bei den Kosten vorne, Comdirect beim Leistungspaket.
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